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NON à l’ordre des planificateurs financiers!

non.jpgC’est en substance ce que dit le mémoire déposé par la Chambre de sécurité financière. Elle encadre déjà les planificateurs et l’AMF est au-dessus. Pourquoi donc un autre pallier? J’ajoute que c’est probablement davantage l’IQPF que les planificateurs financiers eux-mêmes qui souhaite un ordre professionnel en bonne et due forme. Pourquoi aurait-on besoin d’un tel ordre alors qu’une vaste majorité des planificateurs financiers québécois ne font pas de… planification financière et successorale! C’est un secret de polichinelle. Les Desjardins, Banque Nationale, Investors et autres…ont obligé leurs employés à détenir le titre sans jamais avoir l’intention de les faire jouer dans les planifs. Le titre, c’est pour le marketing, pour attirer tante Gilberte… Dans les faits, il n’y pas une caisse ou banque du coin qui va confier une planification financière d’importance (quelques millions) à son personnel de succursale. Le mot d’ordre; on compile les données et on envoit le tout au complexe Desjardins ou au siège de FBN sur de la Gauchetière. Si l’IQPF avait des couilles, elle obligerait ses planificateurs à faire au moins 10 dossiers de planification (avec référence de clients) pour qu’ils conservent leur titre! Des dentistes pas de patient, des ingénieurs pas de projet et des avocats sans cause… ne forment certainement pas la majorité de leur ordre professionnel, j’en suis certain. Lorsque l’IQPF montrera plus de sérieux, elle aura plus de supporters.

Un commentaire»

  Daniel Courtemanche, Pl fin. wrote @

C’est vrai que peu de planificateurs vivent d’une pratique à honoraires comme les comptables ou les avocats, mais certains se distinguent et cette pratique devrait se répandre. J’en connais deux qui sont notaires et qui ont ajouté cette certification à leur pratique. Pourquoi? Parce qu’ils voulaient en savoir plus pour en offrir plus. La planification financière, ça touche à 7 champs d’activité différents. Très probable que peu de planificateurs font des planifs englobant tous les champs de façon régulière et facturent des gros $$$ pour le faire. Mais y en a des petites, des moyennes qui touchent 3-4 domaines différents…et ça a le mérite de nous éveiller sur certains sujets qui ne sont pas toujours notre spécialité, en plus de développer le réflexe d’être prudent et de s’adresser à personne plus compétente que soi dans certains cas (plutôt que dire n’importe quoi, comme on l’entend fréquemment). Je sais que les banques et les caisses ont trop souvent plus d’intérêts pour leurs propres résultats que pour ceux de leurs clients. Pour certaines institutions, Pl. Fin. n’est peut-être qu’un panneau d’affichage accrocheur, mais derrière les organisations, il y a des personnes qui se battent tous les jours pour leurs convictions. Il y a de la place pour des conseillers qui apportent une valeur ajoutée par leurs conseils et leur prudence. Je fais parti des 15% des Pl. Fin. qui sont des conseillers indépendants et je ne peux parler que pour moi : cette formation m’a rendu meilleur et prudent et j’en fait régulièrement profiter collègues et clients. Je ne sais pas si cet ordre professionnel est nécessaire ni même souhaitable. Est-ce que l’IQPF est capable de jouer un rôle impartial? C’est peut-être pour diminuer les pressions des grandes institutions que l’IQPF veut devenir un ordre professionnel. Il faudra bien qu’une organisation encadre et fasse la promotion de cette pratique dans l’intérêt des clients. L’avenir nous dira comment la profession évoluera. Tant qu’à moi, ma motivation restera de pouvoir jouer un rôle de conseiller utile en tentant constamment de me dépasser. Et mon marketing, eh bien ça sera… d’offrir un service remarquable aux clients!


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